|
|
|
Банковское дело |
[16.01.2023-22.01.2023] |
В связи с изданием новых правил осуществления перевода денежных средств внесены изменения в некоторые акты Банка России
Указание Банка России от 22.09.2022 N 6249-У
"О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам регулирования банковской деятельности"
Зарегистрировано в Минюсте России 29.12.2022 N 71886.
В частности, уточнения внесены в порядок составления и оформления мемориального ордера; особенности оформления платежных поручений по отдельным операциям; порядок составления и применения банковского ордера.
Расширены возможности информационного взаимодействия с Банком России посредством личного кабинета
Указание Банка России от 29.09.2022 N 6276-У
"О внесении изменений в Указание Банка России от 5 октября 2021 года N 5969-У и Указание Банка России от 23 декабря 2021 года N 6031-У по вопросам взаимодействия посредством личного кабинета"
Зарегистрировано в Минюсте России 13.01.2023 N 71996.
Возможность использования личного кабинета при направлении документов (сведений) в Банк России предоставлена в числе прочего также лицам, представляющим отчетность и иную информацию о рисках банковских холдингов.
До 1 июля 2023 года банкам рекомендуется обеспечить возможность установления клиентами ограничений максимальной суммы одной операции или операций за определенный период времени
Информационное письмо Банка России от 12.01.2023 N ИН-017-56/2
"О реализации кредитными организациями подпункта 7.1 пункта 7 Положения Банка России N 683-П"
Рекомендуется провести соответствующую работу по уточнению условий договоров с клиентами. При определении возможных для установления клиентом ограничений регулятор советует предусмотреть наличие достаточного количества их вариантов в целях формирования их оптимального сочетания для предупреждения операций без согласия клиента и предоставления ему выбора соответствующих его потребностям ограничений.
Для организаторов торговли разработаны методические рекомендации в целях установления критериев существенного отклонения объема торгов
"Методические рекомендации по установлению критериев существенного отклонения объема торгов товарами"
(утв. Банком России 17.01.2023 N 1-МР)
Организатору торговли рекомендуется включать критерии существенного отклонения объема торгов товарами по сравнению с уровнем объема торгов такими товарами, который сформировался бы без учета действий, предусмотренных частью 1 статьи 5 Федерального закона N 224-ФЗ, в свои внутренние документы и направлять для сведения в Банк России.
Приведены принципы, которыми необходимо руководствоваться при установлении критериев, а также алгоритмы определения критериев.
Банк России информирует об утверждении отчетов о национальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и национальной оценке рисков финансирования терроризма
Информационное письмо Банка России от 18.01.2023 N ИН-08-12/6
"О национальной оценке рисков ОД и ФТ"
Оценки проведены Росфинмониторингом при участии органов государственной власти, Банка России и организаций частного сектора. Отчеты об их проведении размещены на официальных сайтах Росфинмониторинга и Банка России.
Банк России рекомендует кредитным организациям и некредитным финансовым организациям обеспечить изучение отчетов специалистами, задействованными в работе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и использовать результаты оценок в своей работе в целях определения, оценки, управления и снижения собственных рисков ОД и ФТ.
|
(По материалам обзора, подготовленного "Консультант Плюс")
|
|
