Банки не будут проводить идентификацию клиентов-физлиц при оплате покупок в иностранных интернет-магазинах
Федеральный закон от 18.03.2023 N 74-ФЗ
"О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Теперь обязательная идентификация клиента - физического лица, а также упрощенная идентификация не проводятся также при осуществлении кредитными организациями перевода денежных средств за счет остатка электронных денежных средств клиента в пользу организации, созданной за пределами территории РФ, в целях оплаты товаров, работ и услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности, если сумма переводимых денежных средств не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей.
Федеральный закон вступает в силу со дня его официального опубликования.
Уточнен порядок представления отчетности кредитных потребительских кооперативов с учетом общего числа их членов
Указание Банка России от 24.10.2022 N 6297-У
"О внесении изменений в Указание Банка России от 30 декабря 2015 года N 3927-У, Указание Банка России от 2 февраля 2021 года N 5721-У, Указание Банка России от 2 февраля 2021 года N 5722-У"
Зарегистрировано в Минюсте России 07.03.2023 N 72545.
В новой редакции изложены соответствующие положения Указания Банка России от 2 февраля 2021 года N 5722-У, устанавливающего формы и порядок представления отчетности КПК в Банк России.
Также внесены изменения в Указания Банка России по вопросам представления отчетности ломбардов, сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов и кредитных потребительских кооперативов в части исключения положений о представлении в Банк России годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности и аудиторского заключения.
Указание вступает в силу с 1 апреля 2023 года.
Утверждена новая редакция стандарта правил информационного обмена о кибератаках и инцидентах информационной безопасности в финансовой сфере
"Стандарт Банка России "Безопасность финансовых (банковских) операций. Управление инцидентами, связанными с реализацией информационных угроз, и инцидентами операционной надежности. О формах и сроках взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и субъектами национальной платежной системы при выявлении инцидентов, связанных с реализацией информационных угроз, и инцидентов операционной надежности" СТО БР БФБО-1.5-2023"
Объектом настоящего стандарта являются, в том числе сведения: обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента; о выявлении инцидентов защиты информации в том числе незаконного раскрытия банковской тайны, персональных данных и (или) иных данных клиентов или работников участника информационного обмена; о компьютерных инцидентах, компьютерных атаках и уязвимостях информационной безопасности.
Разъяснены сроки начала применения базовых стандартов
Письмо Банка России от 27.02.2023 N 44-5-2-ОГ/2189
"О базовых стандартах"
Сообщается, что в соответствии с частью 9 статьи 5 Федерального закона от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" базовые стандарты применяются через десять дней со дня их размещения на официальном сайте Банка России в сети "Интернет", если иной срок не установлен базовыми стандартами.
Базовый стандарт совершения микрофинансовой организацией операций на финансовом рынке, утвержденный Банком России 19.01.2023, Протокол N КФНП-2, применяется по истечении 3 месяцев со дня его размещения на официальном сайте Банка России в сети "Интернет" (с 24.04.2023).
Базовый стандарт внутреннего контроля негосударственного пенсионного фонда, утвержденный Банком России 18.11.2021, Протокол N КФНП-39, применяется по истечении 6 месяцев со дня его размещения на официальном сайте Банка России в сети "Интернет (с 23.05.2022).
Платежная система CONTACT признана социально значимой платежной системой
Информационное сообщение Банка России от 15.03.2023
"Информация о признании Платежной системы CONTACT социально значимой платежной системой"
Такое решение Банк России принял 3 марта 2023 года в соответствии со статьей 22 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе".
Запись о признании платежной системы CONTACT социально значимой платежной системой внесена в реестр операторов платежных систем 6 марта 2023 года.
Платежная система "Золотая Корона" признана социально значимой платежной системой
Информационное сообщение Банка России от 15.03.2023
"Информация о признании Платежной системы "Золотая Корона" социально значимой платежной системой"
Такое решение Банк России принял 3 марта 2023 года в соответствии со статьей 22 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе".
Запись о признании платежной системы "Золотая Корона" социально значимой платежной системой внесена в реестр операторов платежных систем 6 марта 2023 года.
Платежная система "Мир" признана социально значимой платежной системой
Информационное сообщение Банка России от 15.03.2023
"Информация о признании Платежной системы "Мир" социально значимой платежной системой"
Такое решение Банк России принял 3 марта 2023 года в соответствии со статьей 22 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе".
Отменены Методические рекомендации по унификации подходов к формированию в кредитных организациях исходных данных для представления в Банк России отчетных данных по отдельным предметным областям
Письмо Банка России от 16.03.2023 N ИН-01-46/21
"Об отмене Методических рекомендаций от 28.11.2017 N 31-МР"
Указанные Методические рекомендации от 28.11.2017 N 31-МР отменяются с даты издания настоящего письма.
До 31 декабря 2023 года включительно устанавливается особый порядок досрочного прекращения кредитными организациями обязательств по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) перед недружественными иностранными лицами
Решение Совета директоров Банка России от 13.03.2023
"О согласовании Банком России возможности прекращения (досрочного прекращения) кредитными организациями обязательств по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам) ранее 5 лет с даты их включения в расчет собственных средств (капитала) кредитных организаций"
Речь идет об обязательствах перед иностранными лицами, связанными с государствами, которые совершают в отношении российских юридических лиц и физических лиц недружественные действия, и (или) лицами, которые находятся под контролем указанных иностранных лиц, независимо от места их регистрации или места преимущественного ведения ими хозяйственной деятельности (за исключением случаев, если местом нахождения указанных лиц является РФ), с даты включения которых в расчет собственных средств (капитала) кредитных организаций прошло менее 5 лет.
Определены условия, при соблюдении которых Банк России согласовывает возможность прекращения (досрочного прекращения) кредитными организациями обязательств по указанным субординированным инструментам.
Банк России оставил ключевую ставку на уровне 7,50% годовых
Информация Банка России от 17.03.2023
"Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,50% годовых"
Сообщается, в частности, что инфляционные ожидания населения существенно снизились, но сохраняются на повышенном уровне, как и ценовые ожидания предприятий. Ускорение исполнения бюджетных расходов, ухудшение условий внешней торговли и состояние рынка труда по-прежнему формируют проинфляционные риски.
Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 28 апреля 2023 года.
Банк России будет получать от банков дополнительные сведения обо всех участниках мошеннических переводов
Информация Банка России от 15.03.2023 "Банк России будет получать сведения обо всех участниках мошеннических переводов"
Это предусмотрено новой редакцией стандарта правил информационного обмена о кибератаках и инцидентах информационной безопасности в финансовой сфере (СТО БР БФБО-1.5-2023), которая вступит в силу с 1 октября 2023 года.
Сообщается, что документ позволит банкам предоставлять информацию о мошеннических переводах более чем по 50 уникальным признакам. Под подозрение попадут в том числе: случаи одновременной работы интернет-банкинга в разных географических местах; оформление предодобренного кредита сразу после снятия блокировки онлайн-банкинга из-за неверного ввода логина, пароля или номера телефона.
Кроме этого, банки должны обращать внимание на нетипичные для клиента денежные операции с нового телефона или компьютера. При направлении информации о выявленных подозрительных транзакциях банкам необходимо указывать уникальный набор данных устройств, с которых совершались такие действия, - его модель, производителя, геолокацию, номер сим-карты и иные параметры.
|
